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银行理财区分公募、私募《办法》的第八条和第三十条围绕区分公募、私募理财产品和对理财产品设置适当的期限、销售起点金额作出明确规定。所谓公募理财产品,是指商业银行面向不特定社会公众公开发行的理财产品。公开发行的认定标准按照《中华人民共和国证券法》执行。公募理财产品投资境内上市交易的股票的相关规定,由国务院银行业监督管理机构另行制定。

而在合规管理覆盖方面,想获得0.3分的加满并不容易,需达到多项标准,如工作人员15人以上的分支机构或异地总部均配备专职合规管理人员、子公司每年提交合规报告、合规管理信息系统穿透覆盖子公司、分支机构等。据某券商合规负责人向券商中国记者介绍,即使是“分毫必争”,对于这一项也不敢贸然加满,生怕“丢了西瓜捡芝麻”。根据规定,证券公司该项填报情况将纳入监管部门现场检查的重点关注事项,如在现场检查中发现存在虚假填报的,下一年分类评价将予以加重扣分处理(0.5-2.5分)。

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